Vermögensmanagement

Ganzheitliches Vermögensmanagement

Vermögensmanagement bedeutet mehr als Geld in Wertpapiere anlegen. Vermögensmanagement eröffnet Ihnen Perspektiven, unterstützt Sie in der Realisierung Ihrer Ziele und Träume und sichert Ihre Lebensqualität heute und im Ruhestand. Planvoller Vermögensaufbau, sichere und ertragreiche Vermögensanlage sowie aktives Risikomanagement stellen im aktuellen Niedrigzinsumfeld eine besondere Herausforderung dar.

Für unsere Mandanten erarbeiten wir individuelle Lösungen, die sich an Ihren Zielen und Ihren finanziellen Rahmenbedingungen orientieren. Wir beraten Sie mit 30-jähriger Erfahrung als Vermögensberater und Fondsmanager unabhängig, nachhaltig und zielgerichtet in Ihrem Interesse.

Unser Vermögensmanagement umfasst über Ihr Wertpapierdepot hinaus auch Betriebsvermögen, eigengenutzte und vermietete Immobilien, geschlossene Fonds, Lebensversicherungen, Pensionsansprüche etc.. Wir analysieren, strukturieren und optimieren Ihr Vermögen hinsichtlich Chancen und Risiken umfassend und ganzheitlich.

Das SPMC Vermögensmanagement fokussiert insbesondere auf die ganzheitliche Identifikation, Analyse und Diversifikation gemeinsamer Werttreiber und Risikofaktoren für Ihre gesamten Vermögenswerte.

SPMC | Wir kümmern uns um Ihr Vermögen.

unabhängiger Vermögensberater Hans-Jürgen Segbers | SPMC

Professionelles Vermögensmanagement

Wir achten bei der Strukturierung Ihres Gesamtvermögens auf das richtige Verhältnis von Nominalvermögen zu Realvermögen unter Berücksichtigung Ihrer Lebensversicherungen und Rentenansprüche. Hierzu verwenden wir die Nach-Steuer-Berechnungen aus unserer SPMC Finanzplanung und SPMC Ruhestandsplanung.

Ihr Wertpapierdepot optimieren wir im Kontext Ihres Gesamtvermögens und überprüfen, ob die Struktur Ihres Depots zu Ihrem Betriebsvermögen und Ihren weiteren Vermögenswerten (Immobilien, geschlossene Fonds, Beteiligungen, Kunst etc.) passt. Wir identifizieren gemeinsame Einflussfaktoren auf Wert und Risiko Ihrer Vermögenswerte und optimieren Diversifikationseffekte in Ihrem Gesamtvermögen und in Ihrem Depot.

Wir überprüfen, ob Ihre Liquidität auch unter Stresstest Szenarien ausreicht oder die Kapitalbindung in nicht liquidierbaren Sachvermögen möglicherweise zu hoch ist. Mit der SPMC Ruhestandsplanung analysieren wir die optimale Liquiditäts- und Vermögensstruktur für Ihren Ruhestand.

Für geschlossene Fonds (z. B. Windparks, Schifffonds), Beteiligungen, Kapitallebensversicherungen, eigengenutzte und vermietete Immobilien berechnen wir im Rahmen unserer SPMC Finanzplanung und SPMC Vermögensbilanz die Nach-Steuer-Rendite und berücksichtigen diese Anlagen unter Liquiditäts-, Rentabilitäts- und Risikoaspekten in der Asset Allokation Ihrer gesamten Vermögenswerte.

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