Finanzplanung

Der Weg zur Verwirklichung Ihrer Ziele

Verschaffen Sie sich einen professionellen Überblick über Ihre Finanzen. Damit sorgen Sie für Ordnung und legen den Grundstein für das Erreichen Ihrer persönlichen Ziele. Die strategische Finanzplanung ist Ihr privater Business Plan, der Ihnen zeigt, wie sich Ihr Vermögen zusammensetzt, ob ausreichend Liquidität vorhanden ist und an welchen Stellen Optimierungsbedarf besteht.
Unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen Lebenssituation, Ihrer aktuellen Finanzlage und Ihren Wünschen entwickeln wir einen individuell auf Sie zugeschnittenen Finanzplan. Wir helfen Ihnen bei der Risikoeinschätzung und ermitteln in welcher Höhe Sie Kapital für Investitionen in Sachanlagen und Wertpapiere bereitstellen können und wollen. Das bietet Ihnen eine objektive Entscheidungsgrundlage für eine, Ihren Bedürfnissen angepasste, optimale Anlagestrategie.

Für die Zukunft vorsorgen

Die wesentlichen Teile einer ganzheitlichen Finanzplanung sind die Vermögensplanung und die Ruhestandsplanung. Aufgrund Ihrer finanziellen IST-Situation und Ihrer Ziele werden Ihre Vermögenswerte, Einnahmen und Ausgaben, Liquidität und Rentenansprüche transparent aufbereitet – natürlich unter Berücksichtigung der aktuellen gesetzlichen und steuerrechtlichen Rahmenbedingungen und der Inflation. Sie erhalten so eine übersichtliche, nominale und reale Darstellung Ihrer Vermögensstruktur und Ihrer Liquidität nach Steuern für eine Periode von 30 Jahren.

  • Was kann ich mir heute leisten? Wieviel sollte ich sparen um im Alter genug zu haben?
  • Soll ich mir eine Immobilie kaufen oder lieber weiter zur Miete wohnen?
  • Kann ich das Studium meiner Kinder finanzieren?
  • Habe ich eine Rentenlücke? Wenn ja, wie kann ich sie schließen?
  • Wie viel Risikokapital kann ich für mein Depot bereitstellen?

Auf diese Fragen und viele weitere gibt Ihnen die SPMC Finanzplanung fundierte Antworten. Wir bieten Ihnen konkrete Handlungsempfehlungen und unterstützen Sie bei der Umsetzung. Dabei betrachten wir die Finanzplanung als einen dynamischen Prozess, der von uns regelmäßig aktualisiert und an neue Gegebenheiten angepasst wird. So schaffen Sie ein solides Fundament für Ihren planmäßigen und erfolgreichen Vermögensaufbau.

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